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柔軟な姿勢の大切さ

柔軟な姿勢の大切さ

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おはようございます!

多面的リスク回避の提案者 若林です。

昨日は、夕方に2件の生命保険(医療保険)の
提案がありました。

1件目は既契約のお客様でドクターをされてい
ます。

生損保の契約を弊社ですべてご契約いただいて
います。その中で、医療保険の見直しをご希望
されました。

お客様
「保障内容が若干少ないというか、これでいい
かアドバイスを頂ければと思います」

私、
「承知致しました。現状ではご希望の保障内容
には不足部分がございますので暫定的な提案書
を持参いたしました」

と、現状契約内容と提案内容との保障内容の比
較を行いました。また数字の根拠もお伝えしま
した。

また、各保障に関しての必要性を、お客様がド
クターでありながら図々しくもお伝えしました。

お客様、
「わかりました、若林さんの提案で契約します」

私、
「ありがとうございます」

即決でした。

作画に想定外です…。

本来であればその場で端末を使って契約を行なう
ことができるのですが、次回別の保険提案を予定
しており、その際一緒に契約することになりまし
た。

現契約で保障は最低限確保されているので慌てる
必要はありませんが、契約に至っての次回日時は
確実に決めておかないといけません。

ただ今回の契約予定の保険料ですが、現状の保険
料の約7倍になりました。

医療保険で保険料が7倍…。

これだけ聞くとどんな保障内容?と思われるかも
しれませんが、これでもお客様から言わせると現
状お考えの最低限の保障のようです。

私の持参した提案書の内容がそのまま契約になっ
たのですが、あくまで暫定的に必要であろう保障
内容を保障可能範囲の上限で付保した内容でした。

ここから不必要な特約などを削除しなから検証し
ていけばと考えていましたが、内容に納得された
ようでした。

もう1件も女性オーナー様で、同じく医療保険の
ご提案でしたが1件目のお客様と同様のお考えで、
ヒアリングを行い保障の修正をして結果的に、現
状の保険料の2.5倍になりました。

こちらも次回別途案件と一緒に契約の予定です。

それぞれ、相手の属性を考えて最低限失礼のない
様にとは思いますが、富裕層の方の視点、考えを
改めて考える良い機会になりました。

更に柔軟な考え、思考が要求されます。

よく考え実践に活かしていきたいところです。

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