相続対策のご相談
相続対策のご相談
おはようございます!
多面的リスク回避の提案者 若林です。
昨日は、午前に既契約のお客様が来社
され生命保険のご相談を受けました。
久しぶりのお会いするので、楽しみに
していました。
このお客様は長期の火災保険をご契約
して頂ています。
この度、資金ができたため相続対策を
かねて生命保険での活用をご希望され
ました。
生命保険を活用するメリットとして、
・スムーズに現金化ができる
(遺産分割協議を待たずに、相続時
に必要となるお金を確保できます。)
・現金で残したい人に残せる
誰にいくらのこしたいのか、死亡保
険金の受取人を生前に指定できるの
で相続が「争続」になることを避け
て、資産をスムーズに引き継げます。
・税制メリットがある
生命保険等の非課税限度額
:500万円 × 法定相続人の数
*税制改正などで変更になる場合が
ありますのでご注意下さい。
等をお伝えして、ご希望に沿った保
険商品がないかをヒアリングさせて
頂きました。
お客様
「高齢だし、対象となる保険はない
かな? あればいいけでね」
私、
「ご希望にどれだけ添えるかはわか
りませんが、実際に対象商品はあり
ますので一度ご説明させて頂きなが
らご確認して頂ければと思います。」
お客様、
「わかりました。連絡を楽しみに待
っています」
と、約1時間程ヒアリング中心に情報
を聞きました。
確かに条件によっては選択肢が少な
くなる場合もありますがその中でも、
ご希望に近い保険商品をご提供でき
れば、嬉しく思います。
少しでも充足度の高い保障内容の商
品をご提供する。
改めて、使命感を強く感じます。
やりがいを感じたお客様との時間で
した。
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